@郴州市民朋友
“低价充话费”要谨慎 小心掉进“洗钱”的坑 ↓↓ 日前，来自上海的李女士正在某二手购物平台刷到了优惠话费充值活动，“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”。李女士并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。 三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。 此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。 而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。 李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？” 事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。 近日，宁波市反诈中心发出提醒。今年以来，宁波市反诈中心接到运营商及公安部下发的涉案线索，已有近20名市民在网上低价充值话费，话费到账后手机卡却被封停。 诈骗分子“低价慢充” 背后的套路 步骤一：广告吸引受害人 诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等各类优惠充值服务，来吸引客户。 步骤二：通过诈骗充值脏钱 “洗钱”团伙在收到客户A充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线。 由上线使用被诈骗被害人B账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。 步骤三：手机账号因涉案被封禁 诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。 在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。 因“慢充话费”而被利用 需要承担法律责任吗？ 北京盈科律师事务所刑辩律师表示，如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。 同时，优惠或者获利的数额也非常关键。一般作为客户选择充话费，优惠10%左右一般都在合理范围，认定为犯罪的可能性不大。 但是，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单，给予高额返点或回扣等收益，这就属于超出常理，往往会被认定为明知、应知。在这种情况下，再选择继续参与，则构成刑事犯罪的可能性就非常大。 选择正规渠道充值缴费 请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。 保护个人隐私和两卡信息 身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。 警惕低价陷阱，提高法律意识 当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。 此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
一审 | 伍正翔 方苡菲 二审 | 李阳 终审 | 谢慧琼 转自：https://mp.weixin.qq.com/s/TDPnCHuKVqrrNTz7qECtiA
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